农行某支行开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”情况汇报

　　市分行：

　　根据市分行《xx分行“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作方案》及《中国银保监会xx监管分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》要求，xx支行认真按要求做好相关工作，现将具体情况汇报如下：

　　一、提高思想认识。开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作是全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，推动银行业实现高质量发展的重大举措。支行高度重视，要求全行上下务必把思想和行动统一到党中央、国务院、银保监部门和总分行党委决策部署上来，进一步提高政治站位，从维护国家金融安全的高度，认真抓好贯彻执行。

　　二、加强组织领导。县支行成立由行长任组长，其他行领导任副组长的领导小组，负责本次整治乱象和合规建设工作的总体安排部署及组织协调。其中，支行“一把手”是整治乱象和合规建设工作的第一责任人。各副职领导对分管条线负责，领导小组成员单位为县支行各部室，领导小组办公室设在风险管理部。各部门负责人对本部门自查自纠和本条线的组织督导负责。

　　三、做好201x年检查发现问题整改“回头看”

　　（一）201x年自查发现问题整改情况

　　1、存在问题：在总行风险审计中发现，xxx经办的个贷业务存在风险隐患。在向xxx投资集团有限公司开发的“xx大厦三期”发放的住房贷款中，有xx户购房首付款xxxx万元来源于开发商或开发商销售经理。其中：xx户购房首付款为开发商销售经理xx借款，xx户购买首付款为开发商法人贷款xxx代缴。

　　整改情况：支行现已对问题进行了整改、责任人进行了处理、行为进行了纠正、风险进行了控制。责任人处理：给予经办客户经理xxx记大过处分，扣发半年绩效奖金，并调离原岗位；对分管该业务的部门经理进行诫勉谈话，要求其深刻反思，切实履行管理职责。同时，支行进一步完善了信贷审批流程，强化了贷前调查、贷中审查、贷后管理等环节的风险控制措施，确保类似问题不再发生。

　　2、存在问题：在201x年的内部审计中，发现支行部分员工在办理企业账户开立时，未严格按照规定程序审核企业资料，导致个别企业账户存在开户资料不完整、不真实的情况。此外，部分员工对企业账户的资金流向监控不够，未能及时发现并报告异常交易行为。

　　整改情况：针对上述问题，支行立即组织相关部门进行全面自查，对存在问题的账户逐一核实，补充完善了开户资料，并对相关员工进行了批评教育。同时，支行加强了对企业账户开立及资金流向的动态监测，制定了更为严格的账户管理和风险预警机制。对于涉及违规操作的员工，给予了相应的纪律处分，并组织全员重新学习了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，提高了员工的合规意识和操作规范性。

　　3、存在问题：201x年，支行在信用卡业务推广过程中，部分营销人员为了追求业绩，存在夸大产品优势、隐瞒费用信息等误导消费者的行为，导致客户投诉增多，影响了支行的社会形象和品牌信誉。

　　整改情况：支行高度重视客户投诉，迅速成立了专项工作组，对所有信用卡客户的投诉进行了逐一调查处理，对存在误导行为的营销人员进行了严肃处理，包括但不限于警告、罚款、降级等措施。同时，支行对信用卡业务的宣传材料进行了全面审查，删除了可能引起误解的内容，确保宣传信息的真实性和准确性。为进一步提升服务质量，支行还加强了对营销人员的培训，强调诚信服务的重要性，建立了客户满意度评价体系，定期收集客户反馈，持续改进服务流程和质量。

　　四、深化合规文化建设

　　（一）强化合规意识教育

　　支行将合规文化作为企业文化的重要组成部分，通过多种形式的教育培训活动，不断增强全体员工的合规意识。一是组织全员深入学习了习近平新时代中国特色社会主义思想，特别是关于金融工作的重要论述，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，自觉抵制违法违规行为。二是邀请法律专家、行业精英等外部讲师来行授课，解读最新法律法规和监管政策，帮助员工准确把握合规要求。三是开展案例警示教育，通过剖析近年来发生的金融违法案件，警示员工汲取教训，引以为戒。

　　（二）健全合规管理机制

　　为确保合规建设工作落到实处，支行不断完善合规管理机制，构建了多层次、全方位的合规管理体系。一是建立健全合规管理制度，修订完善了《xx支行合规管理手册》，明确了合规管理的基本原则、组织架构、职责分工等内容，为合规管理工作提供了制度保障。二是优化合规管理流程，细化了合规审查、合规报告、合规考核等工作流程，确保各项合规管理措施能够有效落实。三是加强合规队伍建设，选拔了一批具有较强法律素养和专业能力的人员担任合规管理人员，定期组织合规管理人员参加专业培训，不断提升其业务水平和履职能力。

　　五、提升合规管理水平

　　（一）加强重点领域合规管理

　　支行紧密结合自身业务特点，聚焦信贷、理财、外汇等重点领域，采取针对性措施，提升合规管理水平。一是信贷业务方面，严格落实贷款“三查”制度，强化贷前调查、贷中审查、贷后管理，确保信贷资产质量稳步提升。二是理财业务方面，严格执行理财产品销售管理办法，规范理财产品宣传推介，加强投资者适当性管理，保障客户合法权益。三是外汇业务方面，严格按照外汇管理法规要求，规范外汇收支申报、结售汇业务操作，防范跨境资金流动风险。

　　（二）推进科技赋能合规管理

　　支行积极拥抱金融科技，利用大数据、人工智能等现代信息技术手段，提升合规管理效能。一是建立智能风控平台，通过数据分析和模型预测，实现对各类风险的实时监测和预警，提高风险防控的精准度和时效性。二是推行电子化办公，优化业务流程，减少人为操作失误，提高工作效率。三是加强信息安全防护，建立健全信息安全管理体系，确保客户信息和交易数据的安全。

　　六、总结与展望

　　通过开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作，xx支行在思想认识、组织领导、问题整改、文化建设等方面取得了显著成效，为推动支行高质量发展奠定了坚实基础。但我们也清醒地认识到，合规建设是一项长期而艰巨的任务，需要我们始终保持高度警惕，不断改进和完善。下一步，支行将继续深入贯彻落实党中央、国务院、银保监部门和总分行党委的决策部署，以更高的标准、更严的要求、更实的举措，持续推进合规建设工作，为维护国家金融安全、促进地方经济发展作出新的更大贡献。

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