农村商业银行“巩固治乱象成果促进合规建设”整治排查情况报告

　　xx银保监局：根据《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔201x〕23号）要求，为全面贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，推动银行业实现高质量发展，xx农村商业银行（以下简称“本行”）高度重视此次整治排查工作，积极组织力量，以xx部门为牵头单位，统筹部署开展整治排查工作，现将自查情况报告如下：

　　一、组织实施情况

　　（一） 强化组织，统一思想。为了加强领导，确保“巩固治乱象成果 促进合规建设”整治排查工作有序进行，本行明确了责任到位、措施到位、落实到位的原则。实行一把手责任制，成立了由行长担任组长的“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作领导小组，下设整治排查工作实施小组，成员由各部室负责人组成。领导小组办公室设在xx部门，负责组织、实施方案的制定、召开专题会议、统筹推进、组织检查、整改落实、责任追究和总结报告等具体工作。

　　（二）有序进行，稳步推进。召开整治排查专题动员会。本行召开了“巩固治乱象成果 促进合规建设”专题会议，严格对照xx银保监局的风险排查指导意见，对整治排查工作进行了详细说明和解读。实施小组还专门安排了排查内容的重点培训，针对排查要点、实施方法、检查内容、注意事项和推进目标进行了深入讲解，并明确了各参与主体的责任，营造了一个积极向上的排查氛围。

　　2. 制订总体实施方案，明确推进计划和目标。在实施方案中，本行突出了重点，明确了主体责任，强调了责任追究的重要性，旨在通过强化问责来增强震慑力，确保整治工作的指导思想清晰、工作目标明确、排查效果显著、管理机制健全。该方案不仅为整治排查工作提供了行动指南，也为后续的持续改进奠定了基础。

　　3. 紧密部署，强化整改问责。首先，明确了职责分工。xx部门根据整治排查的重点任务，细化了各牵头部门及相关部室的具体职责，统一制定了排查工作底稿和事实确认书；同时，明确了工作职责，协调并跟踪监督排查工作的实施，确保排查方法、内容及操作流程的一致性和规范性。其次，实施了严格的整改问责制度。对于排查过程中发现的问题，本行坚持立查立改原则，建立了问题清单，逐一落实整改措施，明确了整改责任人和时限，确保问题得到及时有效的解决。此外，对于整改不力的情况，本行严肃追责，确保问责到位，形成闭环管理。

　　二、排查工作重点及成效

　　（一）信贷业务领域。本行重点排查了信贷业务中的违规行为，包括但不限于贷款三查制度执行不严、信贷资金用途监控不到位、贷后管理缺失等问题。通过自查，本行发现了若干潜在风险点，如部分客户资料审核不严、贷前调查流于形式等。针对这些问题，本行立即采取了补救措施，加强了对信贷人员的培训，完善了内部审批流程，提高了贷前调查和贷后管理的质量，有效防范了信贷风险的发生。

　　（二）金融市场业务领域。本行对金融市场业务进行了全面审查，重点关注了同业业务、理财业务以及表外业务等方面存在的问题。自查结果显示，本行在这些领域的风险管理机制较为健全，但个别环节仍存在不足，如部分业务操作不够规范、风险评估体系有待完善等。为此，本行进一步优化了业务流程，强化了风险监测手段，提高了风险预警能力，确保金融市场业务的稳健运行。

　　（三）内部控制与合规管理。本行深刻认识到内部控制与合规管理是防范金融风险的重要防线，因此，将此作为本次整治排查的重点之一。通过对内部控制制度的梳理和合规管理流程的审查，本行发现了一些薄弱环节，比如内控制度更新滞后、合规培训覆盖面不广等。对此，本行加快了制度修订进度，扩大了合规培训范围，增强了员工的合规意识，提升了全行的合规管理水平。

　　三、下一步工作计划

　　（一）持续深化整治成果。本行将以此次整治排查为契机，继续深化整治成果，巩固已取得的成绩。一方面，加强对前期发现问题的整改力度，确保所有问题都能按时按质完成整改；另一方面，定期开展“回头看”活动，防止问题反弹，确保整治效果的持久性。

　　（二）提升风险管理能力。面对复杂多变的金融环境，本行将进一步提升风险管理能力，构建更加科学合理的风险管理体系。具体措施包括但不限于：完善风险识别、计量、监测和控制机制，提高风险防控技术手段的应用水平，加强与外部监管机构的沟通协作，共同维护金融市场的稳定。

　　（三）加强员工教育培训。人才是银行发展的关键，本行将继续加大对员工的教育培训投入，特别是针对新入职员工和关键岗位人员，提供系统化的专业技能培训和职业道德教育。通过学习了习近平新时代中国特色社会主义思想，引导员工树立正确的价值观，增强服务意识和社会责任感，打造一支高素质的专业团队。

　　总之，在党中央、国务院的坚强领导下，在xx银保监局的具体指导下，本行将坚定不移地贯彻落实各项金融政策，深入推进“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作，不断提升经营管理水平和服务质量，为实现银行业高质量发展贡献智慧和力量。

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